ATFX港股：银行股业绩近期密集出炉，中银香港(02388.HK)公布截至今年6月底止中期业绩，纯利169.98亿元，按年升34.7%；每股盈利1.6077元。派中期息0.527元，上年同期派0.447元，股息率6.6厘。
期内，净经营收入296.69亿元，按年升25.4%，经营支出78.52亿元，按年升5.89%。其中，净利息收入232.08亿元，按年升51.4%，调整后净息差为1.56%，按年上升43个基点；净服务费及佣金收入为49.14亿元，按年下跌9.5%。
贷款及其他账项减值准备净拨备为12.25亿元，按年减少29%。特定分类或减值贷款比率为0.73%，较去年底上升0.2个百分点。一级资本比率为20.75%，总资本比率为22.99%。
截至6月底，内地房地产不良贷款余额44.6亿港元，较去年底增加4000万元；不良率4.8%，关注类贷款比率3.2%；上半年对部分持续受压的内房企业客户增加拨备，整体拨备计提48.1亿元，不良贷款拨备覆盖率逾107.7%。
对于外界关注的碧桂园流动性问题，中银香港回应，碧桂园授信敞口占集团全部对公客户房地产贷款总量比例很低，风险可控，但不会进一步评论具体授信情况。
相信房地产市场下半年仍处于调整阶段，目前确实看到部分已被降级的客户出现现金流紧张情况，需要进一步增加拨备，如果不良率继续受压，今年信贷成本可能上升。
ATFX指，今年以来中银香港股价跑输同行股价，而银行股也跑输大市，部分原因也在于其内地房地产敞口较高的贷款业务。另外，自去年以来香港息口持续上升，利好本地銀行息差，中银香港上半年净息差按年大增47基点。
且胜在其股息率依然维持在同行中具备优势的水平，最新股息率为6.64厘，较去年增长18%，派息处于持稳的状态。中银香港股价昨日尾盘基本收平后今早高开并一度上涨逾4%，刚好在22.65阻力位止步，所以仍可能回到22下方交投，再次考验近期低位范围的支撑。
▲ATFX图
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