“敢吃螃蟹”的马耳他：区块链和数字货币的天堂

最近，Binance落户马耳他，马耳他总理也公开呼吁各数字货币或区块链技术公司来马耳他落户。在马耳他政府的主导下，这个欧洲岛国为区块链和数字货币公司生根落户、发展业务创造了十分宽松、友好的营商环境。马耳他以“避税天堂”和“度假天堂”而闻名，而不久后，它将会赢得一个新头衔：区块链和数字货币的天堂。

据外媒CCN于3月26日报道，因收到日本金融厅（FSA）的警告，数字货币交易所Binance将其总部搬迁至马耳他，目前币安已将资源转移至当地，并决定雇佣200多名全职员工在当地全面建立公司。

马耳他总理Joseph Muscat于3月23日发Twitter称：“欢迎Binance来马耳他，我们要成为全球数字货币领域的先驱。并且规范区块链技术行业，为全球一流金融科技公司打造最适宜的栖息地。”

此外，另一家交易所 BBX据称将考虑落地马耳他，合规运营数字货币交易所相关业务 。

马耳他支持数字货币及区块链

马耳他是一个位于地中海的南欧岛国，对加密货币业务和投资者一直是持友好态度的。

2016年时，马耳他总理Joseph Muscat在欧盟委员会上提议：将欧洲建立成为虚拟货币中心。马耳他政府将区块链技术列为国家重点发展项目，支持虚拟货币在欧洲以及马耳他的发展。

2017年4月份时，马耳他内阁批准了首个关于促进比特币和区块链技术的国家战略草案。

2017年10月份，马耳他金融服务管理局(MFSA)首次寻求对其拟议的加密货币投资计划的反馈。2018年1月份，MFSA公布了其拟议中涉及加密货币的集体投资计划的反馈意见。MFSA表示，允许对加密货币和作为初始硬币发行(ICO)的一部分代币进行投资。

2017年12月，马耳他主持召开的“区块链及虚拟货币”会议，吸引了来自全球的企业家、投资人、咨询业务顾问及IT技术人员，讨论区块链技术的发展及合法化问题。

马耳他PIF基金可投资数字货币

马耳他金融服务管理局(MFSA)允许马耳他的专业投资基金（PIF）投资数字货币。

专业投资基金（PIF）是基金的一种形式，其面向的客户仅限于初始本金最少为10万欧元的投资者，并且PIF基金不同于零售投资基金，在投资的限制上很少。

PIF基金不需完全遵守《另类投资基金管理人指导》（AIFMD），它是目前为止最为灵活的投资基金，其投资的范围和方式都十分广泛，限制很少，包括可投资数字货币。

立法进行中

此外，马耳他也通过立法来规范数字货币行业的发展。马耳他政府针对数字货币和区块链技术的发展正在推动三项法案成为正式法律，分别是：《马耳他数字创新管理局法案》（The Malta Digital Innovation Authority Bill）、《技术协议法案》（The Technology Arrangements Bill）及《数字货币法案》（The Cryptocurrency Bill）。主要希望通过这三个方案协调一致地发展马耳他的数字货币及区块链技术环境，并吸引更多的外来资本。

《数字货币法案》（The Cryptocurrency Bill）：

《数字货币法案》若获得通过，将成为数字货币的监管法律，以填补目前监管法律的空白。《数字货币法案》里面提出了一个“金融工具测试”（Financial Instruments Test），这个测试的功能就是测试数字货币是否属于“金融工具”的定义范畴，如果测试表明数字货币不属于金融工具，那么就将适用《数字货币法案》。

此外，ICO的发行者必须考虑对其发行的代币进行 “金融工具测试”，如果发行的代币不属于“金融工具”的定义范畴，那么ICO的发行者同样会受到《数字货币法案》的监管，现有的法律则不再适用。

《数字货币法案》为ICO的发行者和交易平台都提供了一个监管框架。目前只等待该法案在该国议会获得通过，成为正式法律。

《技术安排法案》（The Technology Arrangements Bill）：

马耳他正在努力将自身打造成欧盟区内第一个对区块链进行监管的国家。技术安排法案（The Technology Arrangements Bill）主要的监管范围是分布式技术（DLT）平台和智能合约。马耳他政府还有可能在未来针对人工智能制定类似的法案。

《技术协议法案》提出，如果一种技术协议（指DLT）有一位在监管当局注册的管理者，那么任何人都可以要求监管当局义务地识别、认定这种技术协议。法案还提出，如果一个技术协议是智能合约，那么就不应该被简单地视为是非法的。

提供的服务与DLT平台（被监管当局认定）存在相关性的提供者可以自愿选择在监管机构那注册，可以法人的身份进行注册，获得法人资格。

《马耳他数字创新管理局法案》（The Malta Digital Innovation Authority Bill）：

马耳他政府计划设立一个新的中央监管机构——数字创新管理局（Malta Digital Innovation Authority），专门对区块链技术进行监管，主要职能是识别类似于DLT的技术协议，并对其注册、管理和监督。

一旦《马耳他数字创新管理局法案》获得通过，那么这个新的监管机构就会成立，并行依法使其监管职权。

小结

马耳他是全球首个动用政府力量积极鼓励、支持发展区块链技术和数字货币业务的国家，在全球各国政府基本都保持审慎或打压态度的大背景下，马耳他政府却积极拥抱这一全新的领域，以先驱者的姿态迎接这一未知的新事物，前途未卜，马耳他做了第一个敢吃螃蟹的人。